●預金規定等改定のお知らせ ｜ 神奈川県歯科医師信用組合

●預金規定等改定のお知らせ

預金規定等改定のお知らせ

１．「マネー・ロンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえた改定

当組合は、平成30年2月金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえ、令和2年4月1日より、預金規定等を改定いたします。
規定改定後は、新規取引開始時にお取引目的やお客さまに関する情報等を従来よりも詳細に確認させていただく場合があります。また、既にお取引のあるお客様においても、お取引の内容や状況等に応じ、お客さまのお取引の目的やお客さまに関する情報等を、窓口や郵便等により再度ご確認させていただく場合があります。確認にあたっては、各種確認資料等のご提示をお願いする場合がございます。
なお、当組合が求める確認や資料のご提出について、適切にご対応いただけない場合、お取引をお断りさせていただく場合やお取引を制限させていただく場合があります。加えて、当組合が確認した情報や資料の内容によっては、一部のお取引を制限等させていただく場合があります。

対象となる預金規定等

※改定後の新規定は、改定前よりお取引いただいているお客様にも適用されます。

２．令和2年4月1日の民法改正を踏まえた改定

令和2年4月の民法改正を踏まえ令和2年4月1日より、預金規定等を改定します。

主な改定内容

① 成年後見人等ご本人について、補助・保佐・後見が開始された場合の取扱いの明確化

② 各規定変更時の周知方法等について明確化

③ 定期性預金の期日前解約の取扱について明確化

対象となる預金規定等

※改定後の新規定は、改定前よりお取引いただいているお客様にも適用されます。

３．反社会的勢力の排除に係る条項の規定化による改定

当組合は、政府が制定した「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」等を踏まえ、すでに各預金規定に暴力団排除条項を導入しておりましたが、令和2年4月1日より暴力団排除条項を規定化し、「反社会的勢力の排除に係る規定」を制定いたします。本規定は現状通り以下の預金取引において適用となります。

主な改定内容

反社会的勢力の排除に係る規定が適用となる規定

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