●窓口等での取引時確認に関するご協力のお願い
窓口等での取引時確認に関するご協力のお願い
当組合では、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の防止策を適切に実施するため、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、窓口等において取引時確認を行っています。
何卒ご理解とご協力のほどお願い申し上げます。
（＊）平成28年10月1日から改正法が施行され、取引時確認の方法が一部変更されました。
●顧客受入方針を掲載
顧客受入方針
当組合は、犯罪収益の移転を未然に防止するため、お客さまと取引を行う際に取引時確認が必要となる取引および同取引に係るお客さまの属性情報の取得・管理については、犯罪収益移転防止法などの法令を遵守するとともに、当組合が作成する犯罪収益の移転に係る危険度調査書＜特定事業者作成書面＞の内容を踏まえ、以下の各事項について適切な対応を行い、具体的には、以下の取引の種類に応じて取引時確認を実施します。なお、お客さまが取引時確認に応じない場合には、取引時確認にお客さまが応じるまで当該取引を謝絶します。
また、犯罪収益の移転の危険性が高いものとして、お客さまとの取引が別紙に該当すると判断した場合には、速やかに監督官庁に「疑わしい取引」の届出を行うとともに、継続的なモニタリングの実施や取引謝絶などの措置を実施します。
1.対象取引
○預金口座の開設
○200万円を超える大口現金の受払いをする取引
○為替取引を伴う10万円を超える現金の受払いをする取引 等
※敷居値以下の取引であっても、1回あたりの取引の金額を減少させるために一の取引を分割していることが一見して明らかなものは一の取引とみなす。
上記取引において当組合が確認する事項およびその確認方法は下表のとおりです。
上記取引において把握したお客さまの属性情報は、当組合の顧客情報管理規程に基づき適切に管理します。
2.特別の注意を要する取引
○マネー・ローンダリングの疑いがあると認められる取引
○同種の取引の態様 と著しく異なる態様で行われる取引
上記「１．」と同様
3.ハイリスク取引
○なりすましの疑いがある取引または本人特定事項を偽っていた疑いがある顧客との取引
○マネー・ローンダリング対策が不十分であると認められる特定国等に居住している顧客との取引
○外国政府等において重要な公的地位にある方（外国 PEPs）との取引
上記取引において当組合が確認する事項およびその確認方法は、下表のとおりです。なお、マネー・ローンダリングに利用されるおそれの高い取引であることを踏まえ、「本人特定事項」および「実質的支配者」については、通常よりも厳格な方法により確認します。
上記取引において把握したお客さまの属性情報は、当組合の顧客情報管理規程に基づき適切に管理します。
| 確認事項 | 通常の取引（上記1.および2.） | ハイリスク取引（上記3.） |
| 本人特定事項 （個人）氏名、住居、生年月日 （法人）名称、本店または主たる事務所の所在地 |
以下の本人確認資料 （個人）運転免許証、在留カード、旅券（パスポート）等顔写真のある公官庁発行書類等 （法人）登記事項証明書、印鑑登録証明書、官公庁発行書類で法人の本人特定事項の記載があるもの |
通常の取引に際して確認した書類 ＋ 上記以外の本人確認書類 |
| 取引を行う目的 | 申告 | 申告 |
| （個人）職業 （法人）事業の内容 |
（個人）申告 （法人）定款、登記事項証明書等 |
（個人）申告 （法人）定款、登記事項証明書等 |
| 実質的支配者 （議決権の保有その他の手段により当該法人を支配する自然人（全ての法人に存在） |
代表者等からの本人特定事項の申告 |
株主名簿（資本多数決の原則を採る法人の場合）、登記事項証明書（資本多数決の原則を採る法人以外の法人）等 ＋ 代表者等からの本人特定事項の申告 |
| 資産および収入の状況（ハイリスク取引で、200万円を超える財産の移転を伴う場合に限る） | （個人）源泉徴収票、確定申告書、預金通帳等 （法人）貸借対照表、損益計算書等 |
犯罪収益の移転の危険性が高いものとして「疑わしい取引」の届出に該当する取引事例
1.多額の現金・小切手による入出金を伴う取引（顧客属性や取引態様に見合わない場合）
2.現金・小切手を伴い短期間に頻繁に行われる取引で、入出金総額が多額のもの
3.架空、他人、実体が無い法人との疑いがある口座の利用
4.匿名または架空と思われる名義での送金を受ける口座の取引
5.多数の口座を保有している顧客の口座を使用した取引
6.開設後、短期での多額・頻繁な入出金を経て、解約・休止した口座の取引
7.通常は資金の動きがないにもかかわらず、突如多額の入出金が行われた口座の取引
8.入金口座から現金で払い戻した直後に、その現金を送金する取引（払戻口座の名義別に送金する場合）
9.多数の者に頻繁に送金を行う口座の取引（送金を行う直前に多額の送金を受ける場合）
10.多数の者から頻繁に送金を受ける口座の取引（送金を受けた直後に当該口座から多額の送金または出金を行う場合）
11.金融庁が公表している「疑わしい取引の参考事例（預金取扱い金融機関 」 に示された取引
12.その他当組合が「疑わしい取引」を判断する取引
平成30年8月
●平成29年度事業報告ディスクロージャー誌「SHIKASHIN REPORT2018年」掲載
平成29年度事業報告ディスクロージャー誌「SHIKASHIN REPORT2018年」を掲載しました。
当組合へのご理解を深めていただくための資料として、ご高覧賜りますようお願い申し上げます。
●第68期通常総代会決議事項報告
第68期通常総代会決議事項報告
平成30年6月21日(木)午後3時から神奈川県歯科保健総合センターにおいて、第68期通常総代会を開催し、 下記の議案事項が承認されましたのでご報告申しあげます。
報告事項
第68期(平成29年4月1日より平成30年3月31日まで)事業報告ならびに貸借対照表および損益計算書報告の件
決議事項
第1号議案 第68期剰余金処分案承認の件
第2号議案 第69期事業計画および収支予算案承認の件
第3号議案 定款の一部変更承認に関する件
第4号議案 組合員除名承認に関する件
以上、原案どおり承認可決されました。
●公告（新総代名簿）
公 告
（新総代名簿）
平成30年5月31日任期満了に伴う総代選挙を平成30年5月27日実施し、次期総代が決定しましたので下記総代名簿をもってお知らせ致します。
・平成30年6月1日改選
・任期：平成30年6月1日～平成33年5月31日
●貸付けの条件の変更等の実施状況について
貸付けの条件の変更等の実施状況（平成30年3月末）
中小企業金融円滑化法は、平成25年3月31日に期限を迎えましたが、当組合は同法の期限到来後も取組方針は変わりません。
これからもお客様からの貸付の条件の変更等のお申込みやご相談等に従来どおりに取り組んでまいります。
●公告（総代選挙期日）
公 告
（総代選挙期日）
総代選挙規程第8条により総代の選挙を下記の期日に実施致します。
ついては総代に立候補する組合員は5月17日までに立候補届を選挙管理人宛に提出して下さい。
記
選挙期日 平成30年5月27日
投票場所 各選挙地区投票所
神奈川県歯科医師信用組合
選挙管理人 後 藤 哲 哉
平成30年5月7日
組合員各位
●電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針を掲載
電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針
当信用組合は、電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針を以下の通り定めます。
1.電子決済等代行業者との連携及び協働に係る基本方針
当信用組合は、業域のコミュニティと共に生き、地域経済の発展や、組合員の生活レベルの向上を図っていますが、その一層の促進に向け、電子決済等代行業者との連携及び協働を実施してまいります。
2.「協同組合による金融事業に関する法律」第6条の5の5第1項の同意有無
当信用組合は、「協同組合による金融事業に関する法律」第6条の5の5第1項に同意し、全国信用協同組合連合会（以下、「全信組連」という。）が締結する電子決済等代行業者と連携を行います。
3.参照系オープンAPIの整備の可否・理由及び完了時期
全信組連の「電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針」の記載内容に準じます。
4.更新系オープンAPIの整備の可否・理由及び完了時期
全信組連の「電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針」の記載内容に準じます。
5.オープンAPIに係るシステムの設計、運用及び保守並びにその他の当該整備に係るシステム構築に関する方針
全信組連の「電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針」の記載内容に準じます。
6.連携・協働に係る業務を行う部門の名称及び連絡先
担当部署：神奈川県歯科医師信用組合 業務部 事務管理課
電話番号：０４５－６４１－２９０４
7.その他参考になるべき情報
全信組連の「電子決済等代行業者との連携及び協働に係る方針」の記載内容に準じます。
以上
